Lecture: 5min – Le 22 septembre 2023
Toute entreprise doit avoir une bonne maîtrise de ses finances. Et cela est tout particulièrement vrai pour les startups ! Connues pour leurs ressources limitées et leur vulnérabilité financière, les jeunes pousses doivent redoubler de vigilance pour assurer leur survie, favoriser leur développement et maitriser leur croissance. La mise en place d’une direction financière solide se révèle donc d’une importance capitale ! Et bien que les principes fondamentaux de la finance s’appliquent à toutes les entreprises, il est indéniable que les startups doivent faire face à des problématiques bien plus spécifiques. Quelles sont-elles ? Quels sont les avantages d’une bonne direction financière startup ? Comment la mettre en place ? Réponses dans cet article !
Les défis des startups en matière de finance
Pour les jeunes entreprises, la gestion de la trésorerie représente un défi majeur ! En effet, les startups sont souvent confrontées à des cycles d’activité imprévisibles, des délais de paiement fluctuants de la part de leurs clients et fournisseurs, ainsi qu’à des dépenses d’investissement importantes pour stimuler leur croissance. La trésorerie étant l’épine dorsale de toute entreprise, les startups doivent ainsi développer des stratégies financières adaptées pour se projeter et anticiper suffisamment à l’avance leurs besoins. Un point essentiel pour prendre des mesures proactives et préventives avant que la trésorerie restante ne devienne critique ! C’est sans compter également sur la mise en place d’un budget, véritable point de départ pour piloter l’entreprise !
La préservation des fonds propres des entreprises revêt une importance cruciale pour disposer d’une marge de manœuvre financière précieuse en cas d’imprévus, de retournements économiques défavorables ou de besoins d’investissement stratégiques. Les fonds servent de garantie de solvabilité, et sont indispensables à la confiance des partenaires commerciaux et des investisseurs. Sans eux, il sera difficile de trouver des financements !
Trouver son business model représente une étape initiale et cruciale dans le parcours de toute entreprise. Celui-ci définit la manière dont une entreprise crée, délivre et capture de la valeur. Il doit donc être soigneusement élaboré pour répondre aux besoins du marché tout en garantissant la viabilité financière, et ce, afin d’atteindre la rentabilité le plus rapidement possible. Levée de fonds avec des VC, levées de fonds avec des Business Angels, prêts bancaires, prêts d’honneur, subventions… de nombreuses options de financement existent à chaque étape de développement ou situation de l’entreprise. Un DAF sera justement en mesure d’élaborer le meilleur plan d’attaque pour aller chercher ces nouveaux financements.
Lorsqu’elles cherchent à lever des fonds ou à négocier des partenariats, les startups doivent optimiser la valeur de leur entreprise de manière précise et convaincante, ce qui peut être un exercice délicat en l’absence d’un historique financier solide
De l’importance d’une bonne direction financière startup
La mise en place d’une direction financière compétente et bien organisée est sans nul doute le point de départ pour garantir le succès et la pérennité des startups !
Une direction financière solide fournit des informations financières précises. L’analyse approfondie effectuée par un DAF, en particulier, permet de prendre des décisions éclairées. Cet expert en finance pourra notamment déployer les bons outils, définir les indicateurs à suivre, et ainsi aider le dirigeant dans le pilotage de l’entreprise.
Une direction financière compétente peut identifier les inefficacités, les coûts superflus et les domaines où des économies peuvent être réalisées. Grâce à cette analyse, la startup peut ainsi optimiser ses opérations, réduire certaines dépenses et ainsi améliorer sa rentabilité globale. Du cash qui lui permettra d’investir dans d’autres secteurs favorables à sa croissance.
Une direction financière efficace travaille à maximiser la valeur de l’entreprise (qui dépend de son business Model), en mettant en œuvre des stratégies financières intelligentes. Cela peut impliquer la gestion efficace des actifs, l’amélioration de la rentabilité, la croissance des revenus, et la mise en place de politiques financières saines. Une entreprise bien gérée financièrement est également plus attractive pour les investisseurs potentiels. En effet, par ce biais, elle démontre une gestion responsable et des perspectives de croissance solides !
Mettre en place une direction financière au sein de sa startup va bien au-delà de la simple gestion des chiffres. C’est aussi un moyen efficace de rassurer ses partenaires financiers ! En apportant une transparence totale sur les informations financières et le pilotage de l’entreprise, la direction financière permet de dissiper les doutes et les incertitudes. Les rapports financiers clairs et précis instaurent une relation de confiance, montrant que l’entreprise est solide, bien gérée, et que les décisions sont prises en toute connaissance de cause. La mise en place d’une direction financière au sein de sa startup favorise une meilleure fluidité dans les échanges avec les partenaires financiers et renforcer la confiance de ces derniers !
La mise en place d’une direction financière efficace est cruciale pour assurer la gestion saine et durable des finances d’une startup. Toutefois, les jeunes entreprises sont souvent confrontées à des ressources financières limitées, ce qui rend le processus de création d’une direction financière plus complexe. Heureusement, il existe différentes approches adaptées en fonction du stade d’avancement de l’entreprise pour mettre en place cette direction essentielle :
Au début de la vie d’une startup, lorsque les opérations financières sont relativement simples, il est courant que les fondateurs assument eux-mêmes la gestion financière, éventuellement avec l’aide d’un expert-comptable externe. Ce dernier pourra notamment travailler sur les aspects fiscaux et les obligations légales, mais aussi mettre en place les enregistrements des opérations comptables courantes.
Cette approche peut être économique, mais elle présente des limites en termes d’expertise financière stratégique. Comme nous en parlions dans un autre article, expert-comptable et le DAF et le DAF sont deux acteurs complémentaires pour accompagner les entrepreneurs sur les sujet de la finance.
D’autre part, les fondateurs doivent consacrer une partie importante de leur temps à des tâches financières, ce qui peut les éloigner très vite de leur cœur de métier. Cependant, cette option peut être un premier point de départ pour les startups qui démarrent tout juste leur activité !
Une alternative intéressante pour les dirigeants qui n’ont plus le temps de gérer les aspects financiers ou qui ne possèdent pas l’expérience nécessaire est de faire appel à un Directeur Administratif et Financier à temps partagé.. Celui-ci peut travailler quelques jours par semaine ou par mois, en fonction des besoins spécifiques de la startup. Cette approche permet à l’entreprise de bénéficier de l’expertise hautement qualifiée d’un professionnel de la finance sans supporter les coûts d’un salaire à temps plein. Avec sa vision orientée vers l’avenir, le DAF à temps partagé contribue à façonner le futur de l’entreprise à travers des missions de structuration (mise en place de processus, déploiement d’outils, digitalisation…) et en anticipant des sujets clés pour accélérer sa croissance (financement, déploiement à l’international). Et ce, tout en prenant en compte les coûts.
Lorsque la charge de travail devient quotidienne, l’embauche à temps plein d’un Directeur Financier à temps plein peut s’avérer être la prochaine étape. En préparation à cette embauche, le DAF à temps partagé sera un précieux allié pour mettre la stratégie sur les rails, mais aussi pour identifier les besoins et le meilleur profil pour prendre le relais. Il peut également jouer un rôle actif dans le processus d’embauche.
Comme évoqué à travers cet article, la mise en place d’une bonne direction et gestion financière représente un élément essentiel pour assurer la pérennité des startups. En faisant appel à un DAF, véritable bras droit des dirigeants, les jeunes entreprises peuvent surmonter les obstacles et assurer leur stabilité financière tout en poursuivant leur croissance ! Qu’attendez-vous pour vous lancer ? Contactez-nous !
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